# Handelsbasierte Geldwäsche (TBML)

*Zuletzt aktualisiert: 2026-06-26*

> Zollbehörden und Compliance-Abteilungen stossen auf handelsbasierte Geldwäsche (TBML), wenn illegale Erträge über scheinbar reguläre Aussenhandelsgeschäfte verschleiert werden.

Zollbehörden und Compliance-Abteilungen stossen auf handelsbasierte Geldwäsche (TBML), wenn illegale Erträge über scheinbar reguläre Aussenhandelsgeschäfte verschleiert werden. Die verbreitetsten Methoden sind systematisches Über- oder Unterinvoicing, falsche Warenbezeichnungen, Mengenmanipulationen und fingierte Transaktionen – allesamt darauf ausgelegt, Werte grenzüberschreitend zu verschieben, ohne klassische Finanztransfers zu nutzen. TBML ist besonders schwer aufzudecken, weil es sich nahtlos in legale Handelsstrukturen einfügt: Rechnung, Konnossement und Zollanmeldung sehen auf den ersten Blick vollständig und widerspruchsfrei aus. Die Financial Action Task Force (FATF) stuft TBML neben Bargeldschmuggel und informellen Werttransfersystemen wie Hawala als einen der drei Hauptkanäle der Geldwäsche weltweit ein. Für Spediteure, Zollagenten und Compliance-Verantwortliche entstehen daraus konkrete Sorgfaltspflichten: erhebliche Preisabweichungen gegenüber Marktpreisen, ungewöhnliche Handelsrouten oder widersprüchliche Dokumente müssen im Rahmen von AML-Programmen gemeldet werden.

**Quelle:** [https://www.fatf-gafi.org/en/topics/trade-based-money-laundering.html](https://www.fatf-gafi.org/en/topics/trade-based-money-laundering.html)

## Schnellübersicht

| Eigenschaft | Wert |
|---|---|
| Begriff | Handelsbasierte Geldwäsche (TBML) |
| Sprache | DE |
| Wortanzahl Definition | 119 |
| Zuletzt aktualisiert | 2026-06-26 |
| Quelle | https://www.fatf-gafi.org/en/topics/trade-based-money-laundering.html |

---

*Logistik-Glossar — Frachtportal: [https://www.frachtportal.com/de/glossary/handelsbasierte-geldwaesche-tbml](https://www.frachtportal.com/de/glossary/handelsbasierte-geldwaesche-tbml)*

*Markdown mirror: [https://www.frachtportal.com/api/md/glossary/de/handelsbasierte-geldwaesche-tbml](https://www.frachtportal.com/api/md/glossary/de/handelsbasierte-geldwaesche-tbml)*

*JSON summary: [https://www.frachtportal.com/api/v1/glossary/handelsbasierte-geldwaesche-tbml/llm-summary?lang=de](https://www.frachtportal.com/api/v1/glossary/handelsbasierte-geldwaesche-tbml/llm-summary?lang=de)*